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今回は、子どものいない夫婦の相続問題について解説します。子のいない夫婦の相続は、故人の親族と配偶者のあいだで相続争いが起きやすいものです。このチャンネルをご覧の方々の中にも、お子様がおられない方も多いのではないでしょうか。そこで今回は、...

今回は、配偶者が認知症になったときの介護保険制度について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、ご自身やご家族が認知症になったとき、介護は大丈夫かと心配している人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、シニア世代の事例をご紹介...

兄弟姉妹で遺産分割するときは、親と子どもで遺産分割するときよりも、喧嘩や争いが起こりやすいので注意しなければなりません。今回は、遺産分割の方法についても詳しく解説します。 【記事の内容を動画でチェック！】 【遺産分割とは何か】 親の相続が発...

今回は、葬儀が終わってすぐ行う相続手続きについて解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、葬儀の後に相続手続きが必要だと言われているけれど、何をすればよいかわからないとおっしゃる方が多いのではないでしょうか。 そこで今回は、岸田康雄...

今回は、自営業の夫の妻の年金について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、老後資金の問題が叫ばれているものの、夫婦2人であれば、年金と預貯金だけでどうにかなるだろうとお考えの方が多いのではないでしょうか。しかし、夫婦の片方が他界...

今回は、事業承継の失敗事例について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、日本企業には、「同族経営」の企業が多く、ファミリービジネスの経営が素晴らしい、子どもを後継者にする親族内承継が理想的だと思っておられる方が多いのではないで...

今回も、NISAの失敗事例について解説します。前回の前編の動画では、信託報酬の高さを無視してファンドを選んだ失敗事例や、短期的なリターンの良さでファンドを選んだ失敗事例をご紹介しました。そこで今回は、アクティブファンドを買ってしまう失敗例、...

今回は、NISAの失敗事例について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、「投資初心者はNISAを始めるべきだ」、「新しいNISAが始まるらしいので証券口座を開きたいとお考えの方が多いのではないでしょうか。そこで今回は、信託報酬の高さを無視...

今回は、金融商品の３つの特性、単利と複利による利回り計算、預貯金の種類について学習しましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【金融商品の３つの特性】 金融商品には３つの特性があります。安全性、収益性、流動性です。 安全性とは、元本返済...

今回は、すべての金融商品に影響を与える金利について学習します。景気、物価、外国為替が金利に及ぼす影響、政府の財政政策、日銀の金融政策についても理解しておきましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【金利の変動】 金利は、お金の借り手と貸...

今回は、資産運用をアドバイスする際に不可欠な知識である金融市場について学習します。基本的な経済指標を覚えるとともに、景気とは何か、基本的な考え方を理解しておきましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【金融市場】 金融市場とは、資金を貸...

今回は、夫に先立たれた妻の老後について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、年金が少ないと言われているけれど、夫が死んだ後、一人で生活できるのだろうかと不安に思っている高齢の女性の方々が多いのではないでしょうか。そこで今回は、...

今回は、団塊ジュニア世代の介護について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、高齢化社会が進んで、私たちの老後はどうなるのか心配されている50代の方々が多いのではないでしょうか。そこで今回は、団塊ジュニア世代が介護を受けられなくな...

今回は、相続税申告の必要書類について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、葬儀が終わった後、相続税申告の準備を始めたいけれど、何から手を付けたらよいのかわからないとおっしゃる方が多いのではないでしょうか。 そこで今回は、相続税申...

今回は、中高年シニア世代の資格取得について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、お金の知識を身につけるには試験合格を目指して勉強するのが効果的だということをご存知ない方が意外と多いのではないでしょうか。 そこで今回は、おすすめし...

今回は、タワーマンション節税を防ぐための税制改正について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、相続税対策のために都心の賃貸不動産を購入しようと思うけれど、タワマン節税ってまだ活用できるのかと心配している人が多いのではないでしょ...

今回は、会社員とフリーランスの年金の違いについて解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、高齢化社内になると、もらえる年金が少なくなると世間で騒がれているけれど、私が将来もらえる年金はいくらなのかと心配している人が多いのではないで...

今回は、定年退職後の60代の生き方について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、そろそろ定年退職が近づいてきたけれど、退職後の生活は大丈夫なのと心配している人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、60代の厳しい老後資金の現実、...

今回は、相続空き家問題について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、実家を相続したけれど、遠方にあって手入れができない。売却したいけれど、どうしていいかわからない。そんな悩みを抱えた人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、①...

今回は、地方銀行が販売する仕組債について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、外資系金融機関が販売する仕組債を買いたい、IFAから利回りの高い仕組債があると勧められたけれど、私も買ってみようかと関心を持っている人が多いのではないで...

今回は、団塊の世代に人たちの老後生活の実態について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、公的年金制度が厳しい世間で騒がれているけれど、私たちの老後は大丈夫なのかと心配している人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、2025年に7...

今回は、アクティブファンドに隠された真実について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、最近、アクティブファンドが人気あるようで、証券会社の営業マンからも勧められたけれど、私も投資してみようかと考えている人が多いのではないでしょ...

亡くなった方が一人暮らしだったとき、空き家を相続することになり、相続直後に売却を検討することになります。その場合、境界確定と測量が必要になることがあります。今回は、境界確定や測量はなぜ必要になるか？境界確定や測量の進め方について、説明い...

今回は、プライベートバンカー資格について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも金融機関でウェルス・マネジメントやプライベート・バンキングの業務に従事されている方が多いのではないでしょうか。そこで今回は、日本証券アナリスト協会が提...

デリバティブとは、金融派生商品とも呼ばれ、価格変動リスクを回避する手段として派生的に生まれてきた金融取引です。個人投資家が直接売買することはありませんが、仕組債に組み込まれており、知らないうちに間接的に売買してしまっています。今回は、先...

今回は、退職金に係る税制について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、退職一時金の税制が改正されるかもしれない、転職者を増やすような制度に改正されるって世間で騒がれているけれど、もしかして私にも関係あるのかと心配している50歳代...

今回は、外貨建ての金融商品とその利回り計算について学習しましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【外貨建て商品の種類】 売買や利息の支払いなどが外貨で行われる商品のことを外貨建商品といいます。 例えば、外貨預金、外国債券、外国株式、外...

確定申告やマイナンバーについて、政府からの広報がたくさんありますが、申請しないともらえない補助金や助成金の情報はあまり知られていません。そこで今回は、知れば得する制度をまとめて紹介いたします。このチャンネルをご覧の方々の中にも、所得税の...

今回は、投資信託の運用スタイルとしてのパッシブ運用とアクティブ運用の違い、投資信託の個別元本と利益の税金について学習しましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【パッシブ運用】 資産運用する際の基準となる特定の指標のことをベンチマークと...

今回は、小規模事業者持続化補助金について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、タダでもらえるお金は無いか探している人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、持続化補助金は誰がいくらもえるか、補助金の対象となる経費、補助金がも...

今回は、相続手続きの全体像いて解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、やっと葬儀関係もひと段落ついたので、相続手続きは後回しにしてゆっくりやろうとお考えの方が多いのではないでしょうか。しかし、期限がある相続手続きもあるため、後回...

今回は、タワーマンションの新しい相続税評価について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、タワマン節税が使えなくなった、不動産を活用した相続税対策ができなくなるのではと心配している人が多いのではないでしょうか。 そこで今回は、相続...

今回は、長期分散投資の基本となる投資信託のしくみ、投資信託の手数料、開示資料、換金方法、投資信託の種類について理解しておきましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【証券投資信託の仕組みと特徴】 投資信託には、受益者、販売会社、委託会社...

今回は、従業員への事業承継について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、中小企業の経営者を支援する立場にいて、経営者個人のお悩み相談を受けたものの、どのように支援すればよいのかよくわからないとお悩みの方もいらっしゃるのではない...

投資指標とは、企業の財政状態や経営成績を測る指標をいいます。これらに基づいて、投資家は、株価が割安であるか、割高であるかを判断します。今回は、代表的な投資指標として、配当利回り、配当性向、株価収益率、株価純資産倍率、自己資本利益率を学習...

今回は、相続税の税務調査で指摘されやすい直前引出し現金について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、親の相続が発生する前に、現金を引き出して隠しておけば相続税がかからないと考えている方が多いのではないでしょうか。そこで今回は、...

株式は、価格が変動しながらも上昇を続ける代表的な金融商品です。株式投資の基本は、企業の成長や発展を享受するための長期保有です。今回は、株式投資について学習しましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【株式会社の仕組み】 株式とは、株式会...

今回は、人気書籍の要約です。このチャンネルをご覧の方々の中にも、●定年退職した後、60歳からどうやって生きればいいのか悩んでいる人が多いのではないでしょうか。そこで今回は、藤原和博著、「60歳からの教科書」、お金・家族・死のルールについて、公...

相続の手続きの際には、亡くなった人や相続する人の戸籍の束を手続きのたびに提出することになり、手続きの負担になっていました。その負担を解消するために創設されたのが、法定相続情報証明制度です。この制度を理解し上手に利用することで、相続の手続...

今回は、債券の利回りについて学習しましょう。債券投資では、購入から売却または償還までに得られる収益の合計額について、複利を前提とした収益率を計算します。 【記事の内容を動画でチェック！】 【福利の概念】 金融の世界では、単利ではなく複利で計...

相続財産が多い場合は、どんな財産に相続税が課税されるのか、課されないのか分かりづら辛いでしょう。相続税が課せられる財産は、本来の相続財産とみなし相続財産です。それぞれの財産に入る物は具体的には何か、注意すべき点など、この記事でご紹介して...

近年、お金持ちと貧乏人の貧富の差が拡大していると言われます。なぜその差が拡大しているのでしょうか。貧乏人でもお金を増やす方法はないでしょうか。今回は、資産所得を増やす正しい方法について解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、新し...

今回は、債券について学習しましょう。公共債と社債、利付債と割引債、市場取引と相対取引の違いや、債券投資に伴う信用リスクについて理解しておきましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 【公共債と民間債】 公共債とは、国や地方公共団体、政府関...

今回は、証券営業マンの営業トークとして有名なゴールベース・アプローチについて解説します。このチャンネルをご覧の方々の中にも、金融機関からゴールベース・プランニングを提案されたけれど、興味がある、やってみたいとおっしゃる人が多いのではない...

相続税が課せられる財産と課せられない財産があります。ここでは相続税が課せられない財産を詳しく解説しています。 【記事の内容を動画でチェック！】 【非課税財産】 岸田先生、相続税の非課税財産について教えてください。 相続税には、税金がかからな...

遺言書の効力について考えるためには、まず遺言書の意義や種類を知らなければなりません。また、遺言書は好き勝手に書いて良いものではなく、法律で定められた方式に従って書かなければなりません。一般的な遺言書には3種類ありますが、種類ごとに異なった...

代襲相続とは、被相続人が死亡する前に本来相続人となるべき子や兄弟姉妹が死亡等していた場合に、その者の子が代わりに遺産を相続することをいいます。 今回は、代襲相続が行われる場合の遺留分の計算、相続税申告における基礎控除額の計算、そして、養子...

今回は、不動産投資の利回りの計算、投資価値の評価、土地の有効活用について学習しましょう。 【記事の内容を動画でチェック！】 不動産から得られる収益には、インカムゲインである賃料収入と、キャピタルゲインである売却益があります。 一方、不動産投...

今回は、マンション物件を購入したときに所有する区分所有権について説明します。ファイナンシャル・プランナーがマイホームをしてマンション購入を提案するケースは多くあります。区分所有権、敷地利用権、管理組合や決議要件について学習しましょう。 【...

今回は、建築基準法の３つ目のテーマで、高さに関する規制について学習します。斜線制限、日影規制など、近隣住民の陽当りを守る規制があります。また、防火地域では耐火建築物を建てるなど火災の延焼を防止する規制もあります。 【記事の内容を動画でチェ...